دعونا نتخلص من العنوان الطنان للمقال ونوضح على الفور أن رأيي لا يتظاهر بأنه خبير، لأنني مثل أي شخص آخر، أكتب بأمانة وأصف تجربتي الحقيقية. وهنا لن تتمكن بالتأكيد من تجاوز كل أشعل النار، حيث تم كتابة الكثير من المواد على شبكات الإنترنت الخاصة بك هنا، بدون خبرة ومليئة بالأقماع، لن ينجح شيء على الإطلاق.
سيتم تحديث المقالة مع اكتسابنا الخبرة. ابقوا متابعين!
آخر تحديث للمادة – 15/11/2018
أستطيع أن أقول بصراحة أن مبادرتي للاستثمار في سوق الأوراق المالية كانت الأكثر ديمومة والأكثر تفكيرًا من بين جميع المغامرات التي تصورتها على الإطلاق. حتى عندما تقدمت لخطبة زوجتي، تصرفت بشكل أكثر عفوية. لفترة طويلة لم أجرؤ حتى على فتح حساب، على الرغم من أن صيانته مجانية في نفس Tinkoff Investments. لا أحب أن أتحمل التزامات غير ضرورية، خاصة وأنني لا أزال أتذكر كيف أهدرت حوالي 40 ألف روبل عند افتتاح شركة ذات مسؤولية محدودة لم تبدأ العمل مطلقًا. ومع ذلك، لا يزال رواد الأعمال الأفراد في الشركات الصغيرة هم المسيطرون في كثير من النواحي.
لقد حاولت العثور على الأدبيات الكافية حول هذه المسألة، لكنني لم أجد تلك الكتب التي يمكن أن تشرح لي بسرعة جميع النقاط الرئيسية المتعلقة بكسب المال في سوق الأوراق المالية. الأهم من ذلك كله أنني أحببت عبارة ألكسندر إيلر: سوق الأوراق المالية يعمل لأن شخصًا ما يخسر (صياغتي المجانية). وهذا ينطبق إلى حد كبير، بطبيعة الحال، على التداول المضاربي والمستثمرين العدوانيين، ولكنه ينطبق بشكل عام على سوق الأوراق المالية بأكمله. بالتأكيد لن تتمكن من كسب المال هنا، من المهم أن تفهم ذلك.
سوق الأوراق المالية للمبتدئين. ما هو الأفضل عدم البدء بدون:
قبل أن تتخذ أي إجراء على الإطلاق في البورصة، يجب أن تعرف ما هو سوق الأوراق المالية وكيف يعمل وما الذي ستدفع مقابله:
سوق الأوراق المالية متقلب
في واقع الأمر، بغض النظر عما تقرأه في كتب جميع أنواع مدربي الأعمال اليابانيين الأمريكيين الأذكياء (عن الأقارب الأثرياء)، فإن الاستثمار أبعد ما يكون عن أن يكون بهذه السهولة والوضوح. نعم، ولا أنصح بتصديق ذلك صور جميلة، مثله:
يبدو الأمر رائعًا، لكن الشيء الأكثر إثارة للاهتمام هو البيانات الحقيقية التي تشير إلى ارتفاع الأسهم بنسبة 61%، لكن (!!!)ضع في اعتبارك أن الأرقام الجميلة في كثير من الأحيان لا تشير إلى النمو السنوي وأرباحك النهائية، بل تشير إلى النمو خلال الفترة الزمنية التي تم فيها شراء السهم بنجاح وبيعه بنجاح.
يتغير سوق الأوراق المالية باستمرار وقد يرتبك المبتدئ بسبب كل هذه البيانات والمؤشرات والرموز الأبجدية والرقمية وغيرها من أدوات البورصة.
قد يؤدي خبر واحد عن مشكلة في إحدى الشركات إلى خفض قيمة أسهمها بشكل كبير، وقد يؤدي خبر واحد ناجح إلى رفع الشركة إلى مستويات غير مسبوقة من قبل. بالإضافة إلى ذلك، فإن هذا الحدث أو ذاك في عالم الشركة التي قمت باستثمارك فيها يمكن أن يؤثر عليها بطرق مختلفة تمامًا، للحصول على أمثلة، راجع الفقرة التالية.
الاستثمار في أسهم الشركات الكبيرة والمعروفة لا يعني نجاحاً بنسبة 100% من حيث الاستثمارات والأرباح
دعونا نلقي نظرة على أمثلة حقيقية. لذا فإن شركة غازبروم:
في عام 2008، بلغت قيمة أسهم الشركة 360 روبل للسهم الواحد عند أعلى نقطة. منذ يناير 2017، وصلت الأسهم إلى ذروتها واخترقت مؤخرًا علامة 140 روبل للسهم الواحد، واستمرت في الانخفاض. في عام 2016، دفعت شركة غازبروم ما يقرب من 8٪ أرباحًا لجميع المساهمين، ولكن هذا الرقم يبدو وكأنه لا شيء إذا نظرت إلى حقيقة أنه في أبريل 2016، كانت تكلفة الأسهم 160 روبل، والآن هي 140:
مرة أخرى، ننظر إلى الرسم البياني ونرى أننا لو اشترينا أسهمًا في أكتوبر مقابل 135 روبلًا وقمنا ببيعها في يناير مقابل 155 روبلًا، لكان من الممكن أن نجني القليل من المال.
ويمكن أن تحدث مثل هذه الصورة مع أي شركة على الإطلاق، ولهذا السبب من المهم جدًا متابعة الأخبار.
مثال آخر: أبل:
هذا رسم بياني لأداء أسعار أسهم شركة Apple من فبراير 2016 إلى فبراير 2017. النقطة 1 – 13 مايو 2016، الحد الأقصى للانخفاض في السعر، دعونا نرى ما حدث لشركة أبل في ذلك اليوم:
تمت الإشارة إلى أحداث مختلفة تمامًا عند النقطة 2. خلال هذه الفترة الزمنية، أعلنت الشركة عن أقصى ربح ربع سنوي في تاريخ الشركة بأكمله، وارتفعت الأسهم بشكل حاد، وزاد الرقم الذي يتم من خلاله حساب رأس مال الشركة بشكل ملحوظ. الأمر المضحك هو أن كل هذا استمر على خلفية حقيقة أن بعض المستثمرين كانوا غير راضين عن مدير شركة أبل وكان من المفترض أن تنخفض الأسهم (نظريًا) تحت تهديد بعض المساهمين ببيع أسهمهم، لكن هذا لم يحدث يحدث.
بشكل عام، أوصي جميع أولئك الذين يريدون البدء (محاولة) لكسب المال في البورصة أن يبقيوا إصبعهم على النبض لبعض الوقت دون القيام بأي تحركات، لمعرفة كيف يعمل كل شيء، وما يتفاعل معه السوق، وأسهم شركات محددة تهمك، واقرأ عددًا من الموارد الموضوعية التي سأشير إليها في نهاية هذه المقالة.
عمولة الوسيط وتكاليف صيانة الحساب
يذهب في الأساس لكل عمل. كلا من البيع والشراء. إذا قمت بشراء أسهم في شركة Horns and Pedal مقابل 10 دولارات للسهم الواحد بمبلغ 10 قطع، ثم انخفض سعرها بشكل حاد إلى 2 دولار للسهم الواحد وقررت بيعها بعيدًا عن الأذى، فلن تخسر تلك الأسهم فقط 8 دولارات للسهم الواحد لكل سهم، ولكن أيضًا عمولة على كل من الشراء والبيع. كل وسيط لديه عمولته الخاصة، انتبه جيدًا لذلك ولا تنس أن تأخذ هذه العوامل في الاعتبار عند التنبؤ بالربح أو الخسارة.
غالبًا ما لا تمثل تكلفة الاحتفاظ بالحساب جزءًا كبيرًا من النفقات من ميزانية المستثمر، ولكن لا يمكن خصمها أيضًا.
تقلبات أسعار العملات في البورصة
بغض النظر عن الشركات التي تختار الاستثمار فيها، كمستثمر جديد، عليك بالتأكيد أن تأخذ تقلبات العملة بعين الاعتبار. الشركات الأجنبية (المتاحة للاستثمار) تقبل الدولار، مما يعني أنك إذا اشتريت اليوم أسهمًا بسعر 30 روبلًا للدولار، وغدا يرتفع السعر إلى 35 روبلًا بنفس سعر السهم نفسه، فحين تبيعه سوف تكون بالفعل باللون الأسود.
ولابد من استخدام نفس القواعد مع الشركات الروسية، لأن تلك الشركات التي تدرج أصولها في البورصة تشكل في الأساس لاعبين رئيسيين في قطاعها الاقتصادي، والذي غالباً ما يكون جزء منه موجهاً نحو التصدير. وبناء على ذلك، عندما تتقلب أسعار الصرف، قد يتم تعديل بعض المؤشرات المالية.
عمولة التحويل من الروبل إلى الدولار
الوسيط الخاص بي - تعتبر Tinkoff Investments هذه العملية بمثابة إجراء يخضع لعمولة الوسيط. عندما كنت أحسب الأرباح، لم يخبرني أحد بهذا، من الآن فصاعدا سأعرف وأوصي بأن تضع في اعتبارك أن العديد من الوسطاء يقومون بتحويل الروبل إلى دولارات عند إيداع الأموال في حساب وساطة بعمولة، سيكون حدث مماثل يتم تنفيذها عند الانسحاب نقديبالروبل.
ضريبة الدخل الشخصي للمستثمرين
يقوم الوسطاء بشكل أساسي بحساب هذه البيانات بأنفسهم ويحجبون عنك 13% من دخلك لتحويلها إلى السلطات الضريبية. لن يكون من الممكن خداع أي شخص (لا وسيط ولا مستثمر) هنا - يتم احتساب الضريبة عند سحب الأموال، ومن الناحية النظرية، ينبغي إجراء حسابات على خسائرك ودخلك، والتي سيتم دفع الضريبة منها. إذا لم تكسب أي شيء، ففي رأيي لا تحتاج إلى دفع أي شيء.
بالمناسبة، إذا كنت تعتمد على أرباح الأسهم الشركات الأجنبية، ثم ضع في اعتبارك أنه يجب عليك أيضًا دفع الضرائب وفقًا لأسعار البلد الذي اشتريت فيه الأسهم (وبالتالي الدخل المستلم)
ساعات عمل الصرف
اعتمادًا على المنصات التي يتم وضع أسهمك فيها، قم بحساب وقت الشراء والبيع. إذا شعرت برغبة لا تقاوم في شراء أو بيع جزء من محفظتك الاستثمارية في الوقت الحالي، فتأكد من تنفيذ الإجراءات بدقة خلال ساعات عمل البورصة. هناك أشياء رائعة مثل ما قبل السوق وما بعد السوق. هناك أناس (وأنا من بينهم) بذروا ويبذرون مبالغ طائلة من المال...
خذ بعين الاعتبار المثال الأخير للاستثمار في Nvidia، عندما كان سعر ما قبل السوق 205، عند افتتاح البورصة بدأ عند 206.5، واشتريت بسعر 206، وبعد 20 دقيقة انخفض سعر السهم إلى 200، ثم إلى 196. ما قبل السوق أمر خطير ، إعجاب وتداول عفوي في البورصة...
ساعات الوسيط
كان هناك موقف - انهارت الأسهم عند الساعة 22.00، وكان المال على البطاقة، وأردت تحويله إلى حساب الوساطة - المشكلة. الوسيط مفتوح حتى الساعة 21.00، لذا فإن التجديد ممكن فقط في يوم العمل التالي، والمال في الهواء. في اليوم التالي، في حوالي الساعة 9.30 صباحًا، تمت العملية، وكان لدي المال، لكن البورصة التي كنت بحاجة لتداول الأسهم التي أحتاجها كانت مغلقة، وكان الافتتاح مصحوبًا بزيادة في سعر تلك الأسهم نفسها بمقدار 2 دولار بالضبط . حزن - حزن....
التحليلات هي أفضل صديق للمستثمر المبتدئ
هؤلاء المستثمرون المبتدئون (كنت كذلك أيضًا، لا تقلق) الذين قرأوا حتى هذه النقطة يستحقون بالفعل الاحترام، بمعنى أنهم لم يلقوا بهذه الفكرة السيئة إلى الجحيم. دعونا نستمر. من أجل كسب شيء ما على الأقل في سوق الأوراق المالية، يجب أن تكون قادرًا على استخدام عقلك بسرعة وبكثرة، لأن هناك ما يكفي من اللاعبين في السوق، ولكي تصبح ثريًا من الاستثمارات، عليك أن تكون كذلك على الأقل ليس أغبى من هؤلاء الرجال:
من الناحية المثالية، يجب أن تكون أكثر ذكاءً منهم، أو حتى أكثر ذكاءً منهم جميعًا (وهو أمر مستحيل في الأساس) وأن تتمتع بالكثير من الخبرة. لا أوصي بالتسرع في محاولة كسب ثروة في سوق الأوراق المالية في فترة زمنية قصيرة واستثمار آخر بنساتك أو راتب حارس الأمن بالكامل في متجر Pyaterochka مرة واحدة (إذا كنت نفس حارس الأمن ، بالطبع)، مثل هذه المناورات يمكن أن تنتهي بشكل كارثي بالنسبة لك، فلا العمل ولا سوق الأوراق المالية يحب الحمقى.
كيفية تحليل سوق الأوراق المالية؟ انها بسيطة جدا (ليس حقا). هناك عدة أمور ستساعدك في ذلك:
- التحليل الأساسي. هنا تقوم بتحليل الشركة نفسها وسلوكها في السوق والأداء المالي وقضايا الإنتاج وغير ذلك الكثير. يعد هذا قدرًا هائلاً من العمل، لأنه من الصعب جدًا على شخص غير مستعد أن يحفر الكثير من المعلومات، وحتى في المجال العام. وبالمناسبة، يجب عليك مراقبة الأداء المالي للشركة بشكل مستمر إذا كنت ستستثمر فيها بشكل جدي ولفترة طويلة.
- التحليل الفني. بناءً على دراسة سلوك الاقتباسات والتنبؤ بحركتها الإضافية. بصراحة، إنه محض هراء. كل هذه "الأكتاف" و "المنحنيات" وغيرها من البيبزكي التي يرسمها الرسم البياني هي بالتأكيد نوع من الهراء. ومن الأهم فهم الحركات بناءً على سيكولوجية السوق وأساسيات الشركة.
- سيكولوجية المستثمر. الشيء الأكثر أهمية هو أن هناك مشاكل معها، بما في ذلك أنا. هل السوق في ذعر؟ لا داعي للذعر معه. لا ينبغي عليك شراء السهم عند أعلى مستوياته، لأن الأثرياء قد يتخلصون من السهم بعد تحديد الأرباح الكبيرة. شيء رائع آخر هو بيع الذعر. يحدث هذا عندما تسقط الورقة لأن الجميع يبدأ في سكبها بشكل جماعي. يحدث هذا لتسلا طوال الوقت. إما أن يقوم إيلون ماسك بتدخين الحشيش على الهواء مباشرة، أو أن يقوم شخص ما بإيذائه في سيارته. بشكل عام اللعبة... في رأيي الاستثمار الأكثر نجاحا هو الشراء في وقت الذعر والبيع والبيع في الأعلى. لكن هذا لا يأتي إلا بالخبرة..
مواقع مفيدة للمستثمرين المبتدئين والقادمين الجدد إلى سوق الأوراق المالية (سيتم تحديث القائمة):
https://ru.investing.com/ – هنا يمكنك العثور على الكثير من المعلومات المفيدة عن كل شركة تضع مواردها في سوق الأوراق المالية والتحليلات والبيانات العامة. فقط من فضلك لا تتداول هناك بناءً على التعليقات... إنهم ينفقون مبالغ ضخمة من المال هناك، ويستمعون إلى آراء الخبراء لبعضهم البعض...
محادثتي على Telegram: @freeman_invest – حيث أقوم بنشر تحركاتي الاستثمارية عبر الإنترنت
اعتبارًا من يوليو 2019، لا يتجاوز أعلى معدل على الودائع المصرفية في روسيا 9.5٪ سنويًا، وهو ليس كثيرًا. لا توجد أيضًا العديد من الطرق "السلبية" الأخرى لتوفير الأموال وزيادتها - على سبيل المثال، لم ترتفع تكلفة المتر المربع من العقارات في العاصمة فعليًا لسنوات عديدة.
لذلك، فإن أولئك الذين يريدون الحفاظ على مواردهم المالية، ومن الناحية المثالية، زيادة رؤوس أموالهم قليلاً على الأقل، يتعين عليهم اليوم تحويل انتباههم إلى البورصة. في حالة معينة، بمساعدة أدوات الاستثمار الموجودة اليوم، من الممكن حل المشكلة الموضحة أعلاه. اليوم سنتحدث عنهم.
ملحوظة: طرق الاستثمار الموضحة في المقالة متاحة للأشخاص ذوي الخبرة القليلة وليس لديهم ملايين الأصول، ولا تنطوي على إثراء سريع في أقصر وقت ممكن، ولها مخاطرها الخاصة، وإن لم تكن كبيرة جدًا - وهذا يحتاج إلى يكون مفهوما.بالإضافة إلى ذلك، لتنفيذ العمليات الموضحة في الموضوع، سيتعين عليك فتح حساب وساطة - يمكن القيام بذلك عبر الإنترنت (إنه مجاني، ويمكنك أيضًا فتح حساب تجريبي بأموال افتراضية للتجارب ودراسة برامج التداول).
المنتجات المهيكلة
لا يعلم الجميع ذلك، ولكن في الواقع، يمكن إدارة مخاطر استثمارات الأسهم، حتى لو كانت صفرًا تقريبًا. ويمكن تحقيق ذلك بمساعدة ما يسمى بالمنتجات المهيكلة - أي الأدوات المالية المختلفة المجمعة في محفظة واحدة. يقوم محللو شركة الوساطة باختيارهم بنسبة معينة لضمان الحد الأدنى أو القريب من الصفر عند الاستثمار في البورصة.وهو يعمل على هذا النحو: يقوم المنتج المنظم "بجمع" الأصول ذات المخاطر المنخفضة والأرباح المحتملة الصغيرة والأصول الأكثر خطورة، والتي يمكن أن تحقق دخلاً أعلى في ظل مجموعة ناجحة من الظروف. الفكرة بسيطة - إذا كانت الأداة المحفوفة بالمخاطر "لا تعمل" وكانت هناك خسارة، فسيتم تعويضها بالربح من أصل أقل خطورة - وبالتالي فإن حجمها في المنتج المهيكل أعلى.
على سبيل المثال، قد يكون 90% من المنتج المهيكل عبارة عن سندات قرض فيدرالية (OFZ)، و10% أسهم في شركة. لقد كتبنا المزيد عن معايير المنتجات المهيكلة (الشروط، ومستويات حماية رأس المال، والأدوات المتاحة، ومعدل المشاركة).
سنقول هنا بإيجاز أن الاستراتيجيات المتعلقة بالمنتجات المهيكلة يتم تحديثها باستمرار، وأكثرها صلة بالموضوع. في الفترة من يوليو إلى أغسطس، يمكنك استخدام العديد من الاستراتيجيات بمستوى حماية لرأس المال يبلغ 100%.
مثال على هذه الاستراتيجية:
يعمل مثل هذا:
- إذا كان سعر الأصل الأساسي (أسهم Lukoil) في وقت استرداد المنتج أقل من معلمة "السعر الأولي"، فسيحصل المستثمر على رأس المال المستثمر بالكامل.
- إذا كان سعر الأصل الأساسي أعلى من "السعر الأولي" في وقت استحقاق المنتج، فإن المستثمر يحصل على المشاركة في النمو بالإضافة إلى استرداد رأس المال المستثمر بالكامل.
المحافظ النموذجية
المحفظة النموذجية هي محفظة استثمارية تتكون من عدة أوراق مالية مختارة وفقًا لخصائص معينة (على سبيل المثال، سندات أو أسهم في قطاع واحد من الاقتصاد). إنه مشابه إلى حد ما لمنتج منظم، ولكن هناك فرص أقل لإدارة المخاطر، على الرغم من أنه يمكنك البدء في الاستثمار بمبالغ أصغر قليلاً (عشرات، وليس بضع مئات الآلاف روبل).هذه المحافظ مناسبة للمستثمرين المبتدئين الذين لديهم عدة عشرات الآلاف من الروبلات، ولكن ليس لديهم خبرة في البورصة، مما يعني أن احتمال الخسارة عند التداول بشكل مستقل مرتفع. كل محفظة لها عائد متوقع حتى يفهم المستثمر مقدار ما يمكنه كسبه.
المخطط بسيط:
- يختار المستثمر محفظة الأوراق المالية التي يفضلها؛
- يساهم بالمال لتشكيل محفظة؛
- يحدد فترة الاستثمار - كلما طالت الفترة، كلما كان الربح الإجمالي ممكنًا، وعادةً ما يختارون فترات مدتها 6 أشهر (ولكن ممكنًا أقل)؛
- إذا لزم الأمر، يمكن سحب الأموال في وقت مبكر.
مثال على هذه المحفظة: محفظة نموذجية للأسهم الأمريكية - العائد المحتمل هو 23% سنويا مع مستوى منخفض من المخاطرة. اقرأ المزيد عن المحافظ النموذجية.
حسابات IIS + سندات القروض الفيدرالية
حساب الاستثمار الفردي (IIA) هو أداة استثمار تتيح لك توفير المال بدرجة عالية من الموثوقية، بالإضافة إلى كسب أموال إضافية. إنه مثل حساب التوفير: تضع فيه بعض المال، ثم تضيفه في أي وقت، ولا تسحب مدخراتك لمدة 3 سنوات، ويحق لك الحصول على أنواع مختلفة من الإعفاءات الضريبية.دخلت هذه الحسابات حيز التنفيذ في روسيا في الأول من كانون الثاني (يناير) 2015. في البداية، كان من الممكن وضع ما يصل إلى 400000 روبل في الحساب، ثم تم زيادة المبلغ لاحقًا إلى مليون روبل. وبالإضافة إلى ذلك، أصبح من الممكن إضافة 400000 روبل. في غضون عامين.
عند استخدام IIS، يمكنك الحصول على نوعين من الفوائد. أولهم هو خصم الضرائب(13%). للحصول عليها، تحتاج إلى إيداع الأموال في حساب استثماري والحصول أيضًا على دخل رسمي خاضع للضريبة (NDFL). على سبيل المثال، إذا قمت بإيداع 400 ألف روبل في IIS، فإن الحد الأقصى الذي يمكنك إرجاعه كخصم هو 52 ألفًا - ولهذا ستحتاج إلى راتب قدره 33 ألفًا شهريًا. وفقا للقواعد، يجب أن تبقى الأموال في حساب IIS لمدة ثلاث سنوات، ويمكنك سحبها في وقت سابق، ولكن بعد ذلك سيتعين عليك إرجاع الخصومات.
النوع الثاني من المزايا عند استخدام IIS هو الإعفاء من ضريبة الدخل من المعاملات في البورصة. وهذا يفتح المجال أمام الاستثمارات منخفضة المخاطر - وهذا مناسب تمامًا لمهمتنا المتمثلة في الحفاظ على الموارد المالية، وزيادتها إن أمكن.
ويمكن تنفيذ هذه الاستراتيجية باستخدام محافظ نموذجية جاهزة باستخدام OFZs - سندات القروض الفيدرالية الروسية - وسندات الشركات الروسية.
OFZ هو الأوراق الماليةالتي تصدرها الدولة لجذب أموال إضافية إلى الميزانية - وتدفع الفائدة عليها. يتراوح عائد OFZ في صيف 2019 بين 7-7.9٪، أي أنه يساوي تقريبًا المعدلات على معظم الودائع. من حيث الموثوقية، فإن هذا الأصل يمكن مقارنته أيضًا بالودائع - على الرغم من أن الأصول المشتراة في البورصة لا يغطيها نظام التأمين على الودائع، فإن رفض الحكومة سداد الديون يعني العجز عن السداد (مع كل العواقب المترتبة على ذلك، بما في ذلك النظام المصرفي). .
وبالمثل، يتم إصدار السندات أيضًا بكميات كبيرة الشركات الروسية- وربحيتها أعلى. ونتيجة لذلك، باستخدام محفظة نموذجية تجمع بين هذه السندات ومناطق OFZ، يمكنك كسب ما يصل إلى 12.5٪ سنويًا. هناك أيضًا محافظ تحتوي على سندات (التزامات ديون) الشركات، بما في ذلك تلك ذات المشاركة الحكومية. نقطة مهمة: لبدء العمل، هناك ما يكفي من عشرات الآلاف من الروبل، وسيتم إعفاء جميع الدخل من ضريبة الدخل - بعد كل شيء، استخدمنا حساب IIS.
إعلانات الفوركس المبهرجة على الإنترنت تنفر المتشككين. ففي النهاية، فهم يعلمون أن أكثر من 90% من القادمين الجدد يفقدون إيداعاتهم على الفور. يبحث المتفائلون عن طرق لكسب المال في البورصة، على أمل الثراء في وقت قصير. أيهما على حق؟
إن كسب المال في البورصة أمر واقع. لكنها تصبح مستقرة فقط لأولئك الذين هم على استعداد للتعلم باستمرار والسيطرة على عواطفهم. هذا ليس المكان المناسب للمقامرين ومحبي الهدية الترويجية.
من هذه المقالة سوف تتعلم:
ما هي البورصة وكيف يمكنك كسب المال منها؟
أول ما يمكن نصحه للمتداولين والمستثمرين المبتدئين هو دراسة المصطلحات. أدناه سوف تتعلم ما هو التبادل وكيفية كسب المال منه.
✅تبادلهي عبارة عن منصة يتم من خلالها تداول الأصول المختلفة. مسجل ككيان قانوني.
✅المستثمرين– الأشخاص الذين يستثمرون أموالهم في أصول معينة بهدف كسب المال في المستقبل وتحقيق دخل سلبي. هناك ثلاثة أنواع من الاستثمارات:
- على المدى القصير - لعدة أيام.
- متوسطة المدى – من 1-3 أشهر إلى سنة؛
- على المدى الطويل - لعدة سنوات.
✅التجار- الأشخاص الذين يستفيدون من التغيرات قصيرة المدى في أسعار الأصول. وهي مقسمة إلى "الثيران" و "الدببة". "الثيران" يراهنون على نمو سعر الصرف. إن الخط الفاصل بينهم وبين المستثمرين على المدى القصير غير واضح تقريبًا. يتوقع الدببة انخفاضًا وفتح مركز لبيع الأصل.
✅وسطاء- الكيانات القانونية التي تعمل كوسطاء في إجراء المعاملات في سوق الصرف. أنها توفر الوصول إلى الأصول، وتوفر الأدوات والتحليلات المالية، ومراقبة المعاملات. يتقاضون عمولة مقابل خدماتهم: في شكل نسبة مئوية من المعاملات، ومبلغ التجديد وسحب الأموال، ورسوم ثابتة.
قبل جني الأموال من البورصة، تعرف على مزايا وعيوب مثل هذا النشاط. وهي مدرجة في الجدول أدناه.
الجدول 1 "إيجابيات وسلبيات كسب المال في البورصة"
إذا تم تنفيذ تداول الأسهم في وقت سابق في مباني خاصة، فقد أصبحت الأرباح على الإنترنت اليوم حقيقية. يقوم الشخص بالتسجيل على منصة الوسيط ويتمكن من الوصول إلى محطة التداول.
ما هي مميزات التبادلات عبر الإنترنت؟
- لكسب المال في البورصة، يكفي أن يكون لديك جهاز كمبيوتر وإمكانية الوصول إلى الشبكة؛
- مبالغ إيداع صغيرة - تسمح لك العديد من المواقع ببدء التداول بمبلغ يتراوح بين 10 إلى 50 دولارًا (يمكنك تعبئة حسابك في Sberbank عبر الإنترنت، وWebMoney، وYandex Money، ثم تحويل الأموال إلى رصيد الصرف)؛
- توفر خدمة الدعم.
إذا وضعت العواطف جانبا وأضفت الحساب والمعرفة، فمن الممكن تماما. فيما يلي 4 خيارات حول كيفية القيام بذلك.
كم يمكن أن تكسب في البورصة؟ الاستقرار أم المخاطرة – ماذا تختار؟
أحد الاستعلامات الأكثر شيوعًا التي يكتبها المبتدئون في محرك البحث هو: "ما المبلغ الذي يمكنك كسبه في البورصة؟" ومن الصعب إعطاء أرقام محددة، لأن مقدار الدخل يعتمد على عوامل كثيرة.
- مبالغ الودائع
لنفترض أنك استثمرت 500 دولار في الأسهم وتمكنت من كسب 15% سنويًا، أي 75 دولارًا. إذا كان الاستثمار 10000 دولار، فسوف تحصل على 1500 دولار. - استراتيجيات التداول
يمكن أن تكون محافظة وعدوانية. الأول يعمل بشكل جيد من أجل مسافة طويلةوتسمح لك بالربح من 10٪ سنويًا. يمكن أن يوفر الأخير ربحية بنسبة 50 و100 و300% شهريًا، ولكن عاجلاً أم آجلاً سيؤدي ذلك إلى خسارة كاملة. - خبرة
معظم المتداولين المبتدئين عند التداول في سوق الصرف الأجنبي يحققون أرباحًا في موعد لا يتجاوز عام واحد. بالنسبة للكثيرين، يستغرق الأمر 3-4 سنوات، بينما يصاب آخرون بخيبة أمل ويتركون العمل. كم يكسب المحترفون في البورصة؟ يعتبر مؤشر 25-40٪ من الدخل سنويًا نتيجة جيدة جدًا.
مهم.أحيانًا يحقق الأشخاص أرباحًا تصل إلى 1000% من مبلغ الاستثمار أو أكثر على المدى القصير. لكن هذه حالات معزولة. لا يجب أن تعتمد فقط على الثروة لكسب أموال مستقرة عبر الإنترنت.
والآن أقترح عليك اختيار الطريقة الأنسب لك لكسب المال في البورصات.
4 خيارات لكسب المال في البورصة – أيهما أفضل؟
كيف يمكن للمبتدئين كسب المال في البورصة في المنزل؟ بشكل عام، هناك الكثير على الإنترنت، ولكن فيما يتعلق بالتبادلات، هناك 4 طرق رئيسية.
التداول على منصة الوسيط
الفكرة العامة بسيطة: تحتاج إلى تحديد الفترات الزمنية (في غضون ساعة أو يوم أو عدة أيام) التي سينخفض فيها سعر الأصل، وفي أي فترات سيرتفع قدر الإمكان. ثم قم بفتح وإغلاق مركز تداول في اللحظات المناسبة لكسب المال من فروق أسعار الصرف.
في الممارسة العملية، كل شيء تبين أنه أكثر تعقيدا بكثير. إن التداول بناءً على الحدس فقط لن يسمح لك بكسب المال، ولكن من السهل أن تفقد وديعتك. يجب على المتداول أن يأخذ في الاعتبار باستمرار المؤشرات والرسوم البيانية (التحليل الفني)، ومراقبة الأخبار المالية والسياسية (التحليل الأساسي).
فيما يلي الصفات التي تحتاجها لكسب المال من التداول المستقل:
- رباطة جأش؛
- العقل التحليلي؛
- مثابرة؛
- الصبر؛
- القدرة على معالجة كميات كبيرة من المعلومات.
ومن الأفضل للمبتدئين ألا يتبعوا مسار الدببة، بل أن يلعبوا على ارتفاع أسعار الأصول. المخاطر ستكون أقل. الإستراتيجية المثالية لتبادل العملات هي التداول بالاتجاه، حيث يتم تحديد نقاط الدخول والخروج رياضيًا.
تداول الأخبار مناسب لمتداولي العملات المشفرة المبتدئين. "تقفز" أسعار العملات المشفرة على نطاق واسع (على سبيل المثال، يمكن أن يتغير سعر البيتكوين بين 300 دولار إلى 1000 دولار في الأسبوع) وتتفاعل بشكل فوري مع الأحداث التي تحدث في العالم الرقمي. الشيء الرئيسي هو الحصول على المعلومات من مصادر موثوقة.
استثمار متوسط وطويل المدى
واحد من أفضل الطرقبالنسبة للمبتدئين، فإن كسب المال في البورصة يعني الاستثمار في أسهم الشركات الخاصة والسندات الحكومية. سيكون الدخل السنوي أعلى قليلاً من الوديعة البنكية (10-15%)، لكنك ستقلل المخاطر أيضًا إلى الصفر.
سوف يقتصر عملك على دراسة سوق الأوراق المالية وإيجاد أصول موثوقة. إذا استثمرت جزءًا من أرباحك في الأوراق المالية كل شهر، فيمكنك فعليًا كسب عدة آلاف من الدولارات خلال 5 إلى 15 عامًا.
هناك خيار آخر للدمى لكسب المال في البورصة وهو استثمار الأموال في حسابات PAMM في الفوركس. وتسمى هذه الطريقة أيضًا إدارة الثقة.
خلاصة القول هي أن المتداول المحترف يفتح حسابًا خاصًا، ويودع جزءًا من أمواله هناك (عادةً من 40٪) ويجذب الأموال من المستثمرين بالإضافة إلى ذلك. ثم يقوم بالتجارة، ويوزع الربح الذي يحصل عليه (مطروحًا منه عمولته) بينه وبين المستثمرين بحسب حصص المساهمة.
مهم.يعتقد الكثير من الناس خطأً أن أي أحمق يمكنه جني الأموال من حسابات PAMM. ومع ذلك، إذا اخترت حسابات قوية ذات ربحية تبلغ 30٪ شهريًا، فهناك خطر كبير بالبقاء بدون أموال، خاصة على المدى الطويل. ففي النهاية، استثماراتك ليست مؤمنة. تحقق حسابات PAMM المحافظة ما يصل إلى 30-50% سنويًا.
كيف يمكن ضمان كسب المال للمبتدئين عن طريق تحويل الأموال إلى إدارة الثقة؟
- استثمر 70-80% من مدخراتك في حسابات PAMM المحافظة، والباقي في حسابات قوية.
- اختر الحسابات الأقدم من 6 أشهر.
- قم بتوزيع أموالك بين 5-7 حسابات مختلفة على الأقل.
- انتبه إلى الحد الأقصى للسحب. إنه يوضح مقدار الأموال التي تخاطر بخسارةها على المدى الطويل.
ليست هناك حاجة لاستثمار مبلغ كبير على الفور. ابدأ بمبلغ يتراوح بين 50 إلى 300 دولار، وراقب الموقف، وعلى طول الطريق قم بدراسة الأدبيات المتعلقة باستثمار PAMM. مع الإدارة المعقولة، من الممكن أن تبدأ في السنة الأولى.
الأرباح من البرامج التابعة
كيف يمكن للمبتدئين كسب المال في البورصة في المنزل دون استثمارات؟ تعد البرامج التابعة لوسطاء الفوركس، والخيارات الثنائية، وعمليات تبادل العملات المشفرة من أكثر البرامج سخاءً على الإنترنت. وفيما يلي أمثلة على الأسعار:
- صرف العملات Alpari – 25% من حجم المعاملات المفتوحة للعملاء الذين تم جذبهم؛
- تبادل العملات المشفرة Exmo – 25% من عمولات الموقع على معاملات الإحالات الخاصة بك؛
- تبادل الخيارات الثنائية Verum Option – 70% من الربح الذي تمكنت الشركة من تحقيقه من التداول من خلال المشاركين الذين تم جذبهم.
بعد التسجيل، ستتلقى رابطًا تابعًا، والذي يجب توزيعه على الإنترنت ويكون مصحوبًا بنص إعلاني. سوف ينقر عليه الأشخاص المهتمون، ويصبحون إحالاتك ويحققون الربح. مع النهج الصحيح من البورصات، يمكنك تحقيق أكثر من التداول.
التدريب على التداول والاستثمار
تعتبر هذه الأرباح في البورصة عبر الإنترنت مناسبة حصريًا للمحترفين الذين لديهم إستراتيجية أثبتت نفسها بشكل جيد على المدى الطويل. يمكنك كتابة كتاب إلكتروني، وتصوير سلسلة من مقاطع الفيديو التدريبية، وإجراء ندوات عبر الإنترنت، وتشغيل قناة على Youtube. أو ابحث عن طالب وقم بالتدريس دون اتصال بالإنترنت مقابل المال.
مثال.تكلفة الدورة التدريبية لتداول العملات الأجنبية لشخص واحد هي 14-45 ألف روبل. هذا عمل مربح للغاية.
اختيار البورصة: ما هي أصول التبادل التي يمكن تداولها لكسب المال
لذلك، كنت قد قررت لكسب المال في سوق الأوراق المالية. كل ما تبقى هو اختيار أصل للتداول ومنصة موثوقة. سيتم سرد أفضل التبادلات أدناه.
البورصة
كيفية كسب المال في البورصة؟ يمكن للأوراق المالية (الأسهم والسندات) أن تحقق ربحًا ثابتًا بنسبة 10-15٪ سنويًا طالما أنك تمتلكها. علاوة على ذلك، سترتفع أسعارها في غضون سنوات قليلة، حتى تتمكن من بيعها بشكل مربح وكسب المال.
أفضل البورصات:
- NYSE - عدد كبير من أسهم الشركات العالمية؛
- ناسداك - الأوراق المالية في الغالب للقطاع الفني.
تتأثر التغيرات في أسعار الأسهم بالسياسات والأحداث الداخلية للشركة في الاقتصاد العالمي - بالوضع الحالي في البلاد. لكسب المال في سوق الأوراق المالية، تحتاج إلى إتقان التحليل الأساسي.
سوق الصرف الأجنبي (الفوركس)
يتم تداول الدولارات واليورو وغيرها من العملات الورقية هنا. 85-90% من المشاركين في سوق الصرف الأجنبي هم مضاربون ("الثيران" و"الدببة")، لأن التضخم يجعل الاستثمار طويل الأجل مستحيلاً.
تعتبر البورصات التالية أكبر وأكثر موثوقية:
- الباري.
- نادي الفوركس؛
- أي ماركتس؛
- فكسرو؛
- مجموعة فيبو.
إذا نظرت إلى المراجعات، فإن اللاعبين ذوي الخبرة فقط هم الذين يمكنهم كسب المال من صرف العملات. أحد الخيارات للمبتدئين هو الاستثمار في حسابات PAMM.
سوق العملات المشفرة
هناك أيضًا متداولون ("الثيران" و"الدببة") ومستثمرون على المدى المتوسط. يعد الاستثمار طويل الأجل خيارًا مثيرًا للجدل بسبب التقلبات العالية في العملات المشفرة. يتوقع بعض الخبراء أن تنمو عملة البيتكوين إلى 50000 دولار (وبعضها إلى مليون دولار) في غضون سنوات قليلة. والبعض الآخر يعتبره هرمًا ماليًا ويتوقع انهياره. لا يزال البعض الآخر يقول أن السعر سيستقر في النهاية عند مستوى متوسط قدره 2000 دولار.
أفضل بورصات العملات المشفرة في رابطة الدول المستقلة هي Binance وExmo. هذا الأخير مناسب أكثر للمبتدئين، لأنه يعمل بالنقود الورقية.
نصيحة.أفضل خيار للمبتدئين لكسب المال هو تكوين محفظة مكونة من 5-7 قادة في الرسملة واللعب على النمو. على سبيل المثال، قم بشراء Bitcoin وBitcoin Cash وLitecoin وEthereum وEOS أثناء فترة الانخفاض، وقم ببيعها بشكل مربح بعد بضعة أشهر.
- إقرأ 👈هنا.
سوق السلع
يتم تداول السلع في مثل هذه البورصات: النفط والمعادن الثمينة ومحاصيل الحبوب ومنتجات الغابات وغيرها. تعتبر بورصة شيكاغو التجارية (CME) الأكبر في العالم. وهناك بورصة متخصصة، على وجه الخصوص، بورصة لندن للمعادن وبورصة نيويورك للقطن.
نظرًا لأن المعاملات مع السلع الحقيقية تكون مصحوبة بالتسليم الإلزامي، فإن طريقة التداول هذه ليست ذات صلة بكسب المال عبر الإنترنت. وكقاعدة عامة، يتم الآن تداول الأدوات المالية - العقود الآجلة - في بورصات السلع الأساسية.
الأدوات المالية
تنعكس الأدوات المالية الشائعة التي تسمح لك بكسب المال في الجدول أدناه. تعتبر عالية المخاطر.
الجدول 2 "طرق كسب المال من الأدوات المالية"
| نوع الأداة | ما هذا | من أين يأتي الربح؟ | أفضل البورصات (الوسطاء والمنصات) |
| العقود الآجلة | عقود شراء (بيع) الأصل في تاريخ معين، ولكن بالسعر الحالي | الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع للعقد الآجل | أوكتافكس، الأسواق، مجموعة XM |
| الخيارات الثنائية | اتصالات للحصول على قيمة الأصول | التنبؤ الصحيح بانخفاض أو ارتفاع سعر الأصل | بينومو، فيماكس، ثنائي، خيار الذكاء |
| مؤشرات الأسهم | إظهار التغيرات في قيمة مجموعة من الأوراق المالية | الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لعقد فرق المؤشر | أفاتريد، أكسيوري، أدميرالماركتس، إل إتش بروكر |
كسب المال في البورصة عبر الإنترنت: 5 خطوات أساسية
فهل من الممكن حقًا للمبتدئين كسب المال في البورصة؟ نعم، عليك فقط التحلي بالصبر والتأكد من المرور بالمراحل التالية.
- الخطوة 1. التدريب
اتخاذ قرار بشأن الأصول. الخيارات المناسبة للمبتدئين هي الاستثمارات طويلة الأجل في الأوراق المالية والاستثمارات متوسطة الأجل في أفضل العملات المشفرة. إذا كنت ستقوم بالمضاربة، فاحصل على تدريب من متداول محترف أو على الأقل خذ دورة عبر الإنترنت. ابدأ بمتابعة الأخبار المالية. - الخطوة 2. اختيار الوسيط (البورصة)
يمكنك الاختيار من بين تلك المذكورة في المقالة. عند البحث بنفسك، انتبه إلى ما إذا كانت الشركة لديها ترخيص، وهيئة تنظيمية، ووقت في السوق، وأسعار العمولة. - الخطوة 3. تسجيل البرنامج وتثبيته
عادةً، تحتاج إلى تقديم بريد إلكتروني، وإدخال اسم مستخدم وكلمة مرور، وتأكيد رقم هاتفك، وتمكين التعرف الثنائي. تتطلب بعض البورصات منك التحقق من حسابك (أرسل تفاصيل جواز السفر الخاص بك). وهذا أمر طبيعي، لأنك سوف تكسب وتسحب مبالغ كبيرة في المستقبل. من الأفضل تنزيل البرنامج (المحطة) على موقع الوسيط. يعتبر Quik من أفضل برامج التداول. - الخطوة 4. التداول الافتراضي
يتيح لك الحساب التجريبي اختبار الإستراتيجية التي اخترتها عمليًا. لكن لها عيبًا خطيرًا - عدم وجود عنصر عاطفي. يرتكب معظم المتداولين الأخطاء لأسباب نفسية: الجشع، والإثارة، والبهجة. إنهم يتراجعون عن الإستراتيجية المختارة على أمل الفوز بالجائزة الكبرى وخسارة الإيداع بالكامل. - الخطوة 5. التداول الحقيقي
يجب عليك الانتقال إلى هذه المرحلة عندما يكون الربح على الحساب التجريبي ضعف مبلغ الإيداع الافتراضي. لبدء التداول الحقيقي وكسب المال، ما عليك سوى تعبئة حسابك في البورصة مع أي شخص بطريقة يمكن الوصول إليهاعلى سبيل المثال، تحويل الأموال من خلال المحفظة الإلكترونية. بعد ذلك، يبقى اتباع الاستراتيجية المختارة بدقة وعدم الانحراف عنها تحت تأثير العواطف.
وفيديو آخر مفيد
مرحبًا! سنناقش في هذه المقالة ماهية البورصة وكيفية كسب المال منها.
كل من سمع عن الأوراق المالية قد فكر في كيفية جني الأموال منها. ولكن حتى عند دراسة المادة، صادفت حقيقة أن كسب المال في البورصة أصعب بكثير مما يبدو. سأحاول في هذه المقالة تحليل جميع الجوانب النظرية للتداول في البورصة، والمبلغ الذي يمكنك كسبه في النهاية وكيفية الاستعداد لجميع الصعوبات.
ما هو التبادل
لنبدأ بالأسس النظرية:
تبادل - كيان قانوني يوفر التجارة تبادل الأصول.
هذا ليس مجرد مكان تجريدي تجري فيه المزايدة. هذه شركة ضخمة مسؤولة عن:
- تنظيم المناقصات.
- تحويل الأموال.
- تقييم الأصول.
- التنفيذ القانوني للمعاملات.
- ولأشياء أخرى كثيرة.
أصول التبادل يمكن أن تكون:
- العملة (صرف العملات أو).
- الأوراق المالية ().
- السلع (تبادل السلع).
- أدوات الصرف (السوق الآجلة).
كل أصل فردي له تبادل خاص به. على سبيل المثال، تتخصص بورصة موسكو للعملات بين البنوك (MICEX) في الأسهم والسندات والعملات.
على مستوى الدولة، تكون البورصة مسؤولة عن إعادة توزيع الموارد. من يملك المال يستثمره في من يحتاجه.
نظرًا لأن الكثير من الناس يعرفون ما هي البورصة حصريًا من الأفلام والكتب القديمة، فأنا أسارع إلى إحباطك. لم تعد هذه غرفة يصرخ فيها الجميع بالأسعار، ويلوحون بالأوراق، ويحاولون المزايدة على بعضهم البعض. يتم التداول في البورصة عبر الإنترنت، من خلال منصات التداول التي توفرها شركات الوساطة.
باختصار حول أصول الصرف
دعونا نلقي نظرة سريعة على الفرق بين أصول البورصة الرئيسية للشخص العادي.
عملة
العملة (سوق الفوركس) هي الأصول الأكثر سيولة وخطورة. يمكنك دائمًا بيعه بالسعر الحالي، لكنه يتغير باستمرار. السوق الأكثر إزعاجًا للمبتدئين. يتغير السعر باستمرار، والتحليلات معقدة للغاية، والأرباح التي يمكن تحقيقها من خلال التداول حصريًا بأموالك الخاصة ضئيلة للغاية.
سوق الصرف الأجنبي مناسب لفئتين من الأشخاص: اللاعبين ذوي الخبرة أو أولئك الذين يريدون حقًا قضاء عدة سنوات وما يزيد عن 2 ألف دولار في الدراسة واكتساب الخبرة.
يتغير سعر العملة تحت تأثير عدة عوامل. واحد منهم هو السياسة الداخلية للدولة. كلما كانت الأمور أفضل داخل البلاد، كلما أصبحت العملة أكثر استقرارًا. ما عليك سوى إلقاء نظرة على مثال واحد بالدولار الأمريكي:
وعندما تسير الأمور على ما يرام في الولايات المتحدة، فإن مساره يظل بلا تغيير. لكن بمجرد أن تبدأ الأزمة داخل البلاد، ينخفض سعر صرف الدولار. أحدث حالة واضحة: أزمة الرهن العقاري لعام 2007. على الرغم من حقيقة أن كل شيء انتشر إلى بقية العالم، وبشكل عام، ضعفت أسعار العديد من العملات، كان الدولار هو الأضعف على الإطلاق.
العوامل التي يمكنك الاعتماد عليها عند التداول في البورصة هي البطالة ومستوى الاستثمار في الاقتصاد وتدفق رأس المال إلى الخارج وحالة القطاع المصرفي والأحداث الطارئة. قد تشمل مثل هذه الأحداث انتخاب رئيس، والاضطرابات في البلاد، وما إلى ذلك. بالإضافة إلى السياسة الداخلية، هناك سياسة خارجية. كما أنه يحدد قوة العملة في السوق العالمية.
مثال صارخ.بمجرد فرض العقوبات على بلدنا، ذهب الروبل ببساطة إلى المجاري، ولم يتم إيقاف سقوطه إلا من خلال التدخل المباشر للبنك المركزي.
مخزون
الأسهم هي أوراق مالية تضمن استلام جزء من أرباح الشركة وجزء من ممتلكاتها عند تصفيتها. هذا هو السوق الأكثر إثارة للاهتمام والمربح، والذي يتوسع أكثر فأكثر كل عام. كلما زاد عدد الشركات التي يتم إنشاؤها، كلما زاد حجم السوق.
تظهر الصورة بوضوح كيف تغير سوق الأسهم. كل "دولار واحد" يتم استثماره في السوق تحول منذ فترة طويلة إلى 10 ملايين خلال 200 عام. على مر السنين، زاد السوق 50000 مرة كل عام.
سوق الأوراق المالية مناسب للجميع تقريبًا. يمكن للمبتدئين الاستثمار في أوراق مالية موثوقة وكسب عوائد متوسطة مستقرة. يمكن للمحترفين تقييم الأوراق المالية الواعدة واستثمار الأصول وإعادة بيعها بمجرد اكتسابها قيمة حقيقية.
كما تتغير أسعار الأسهم تحت تأثير عاملين: السياسة الداخليةالشركات واقتصاد البلاد. مثال على سياسات الشركة الداخلية الجيدة وارتفاع أسعار الأسهم هو نينتندو.
بعد إطلاق اللعبة العالمية الشهيرة بوكيمون جو، ارتفعت أسهم شركة النشر نينتندو بنسبة 50% خلال أسبوع. بمجرد أن علم الجميع أن نينتندو كانت مرتبطة فقط بشكل غير مباشر بهذه اللعبة فائقة النجاح، انخفضت أسهمها بنسبة 18٪، لكنها مع ذلك أظهرت في النهاية ربحًا جيدًا.
يمكن التحقق بسهولة من اعتماد الأوراق المالية على اقتصاد البلاد باستخدام مثال روسيا. على الرغم من انهيار سعر صرف الروبل، فإن العديد من الشركات من بين أفضل 10 شركات من حيث القيمة السوقية لم تحصل على أي حجم من المعاملات فحسب، بل فقدت أيضًا قيمتها بشكل كبير بمجرد بدء الأزمة الاقتصادية في عام 2014.
قد يكون التنبؤ بسلوك الأسهم أكثر صعوبة من العملات. ببساطة لأنه يمكن العثور على معلومات حول سياسة الحكومة في المصادر المفتوحة. يمكنك دائمًا التعرف على البيانات والتقارير والإحصائيات الحقيقية. ولكن هذا ليس هو الحال بالنسبة للوثائق الداخلية للشركة. لا يمكنك التنبؤ بما سيحدث بعد ذلك أو المسار الذي ستتخذه الشركة. سيتعين علينا التكيف.
السندات
السندات هي سندات دين يحصل مالكها، بعد مدة محددة، على ربح من الجهة التي أصدرها. تعتبر السندات من أكثر الطرق المحافظة والمربحة للمبتدئين لاستثمار أموالهم الخاصة.
السندات مناسبة للمستثمرين المحافظين. إذا كنت تستثمر في الأوراق المالية للشركات الكبيرة، فيمكنك الحصول على ربح صغير يغطي معدل التضخم الحقيقي. على مسافة طويلة، لن يعطي أرباحا كبيرة، لكنه سيوفر المدخرات.
السندات مستقرة وتعتمد فقط على أنشطة الشركة أو الدولة. توفر الأوراق المالية للشركات عائدًا يعتمد على الوضع المالي للمصدر. كلما كان أداء الشركة أفضل، كلما قل الربح الذي ستحققه سنداتها.
والمثال المعاكس . سمعت عن شركة أصدرت، قبل الإفلاس مباشرة، سندات بدخل يصل إلى 50% سنويًا. وبطبيعة الحال، كان الطلب عليها قليلًا، لأن الجميع كانوا يعلمون أن أوراقهم ليس لها قيمة.
الوضع مع الدولة مختلف بعض الشيء. ستكون السندات الصادرة عن بلد أو منطقة ذات قيمة دائمًا. إلا في حالات القوة القاهرة. ولهذا السبب يتم شراء هذه السندات على المدى الطويل. كلما طالت المدة، زادت الربحية. فهي سهلة البيع، وسهلة الشراء، ولكنها ذات عائد أقل من سندات الشركات.
العقود الآجلة
العقود الآجلة هي الأداة المالية المشتقة الأكثر شعبية. هذا عقد يوافق فيه المشتري على الشراء والبائع على بيع منتج معين خلال فترة معينة بسعر متفق عليه مسبقًا. هناك نوعان من العقود الآجلة: التسليم والتسوية.
المستقبل القابل للتسليم هو التنفيذ المباشر للعقد. فالمشتري يشتري والبائع يبيع. العقود الآجلة للتسوية هي أداة أكثر تقدما. هذا هو التعويض عن فرق الأصول. إذا أراد المشتري شراء منتج بعد أسبوع، ولكن تبين أن سعره أعلى، فإنه يدفع الفرق. وإذا أراد البائع البيع، ولكن السعر كان أقل، فإنه يدفع الفرق أيضًا.
خيارات
هذه أداة أقل شعبية من العقود الآجلة. وتكمن خصوصيتها في أن المشتري يحصل على الحق، وليس الالتزام، في شراء أصل معين في وقت معين. هناك أيضًا مشتقاتها - الخيارات الثنائية. هذه أداة أكثر إثارة للاهتمام وبسيطة وتستحق الاهتمام.
عقود قيمة الأصول. يقوم الشخص بالتنبؤ بما إذا كانت قيمة الأصل ستكون أعلى أو أقل في وقت معين. التجارة الحقيقية الخيارات الثنائيةيتم إجراؤه في بورصة شيكاغو للأوراق المالية، ولكن يوجد في روسيا العديد من الشركات الوهمية التي توفر أيضًا الفرصة لتداول الخيارات الثنائية.
الفهارس
المؤشر هو مؤشر للتغيرات في الأوراق المالية. للتبسيط، يمكننا أن نتخيل أن هذه سلة كبيرة من الأسهم التي تم دمجها وفقًا لبعض المعايير. يمكن أن يكون هناك العديد من هذه العلامات:
- صناعة.
- مقدار.
- الكتابة بالأحرف الكبيرة.
بناءً على الخصائص التي تتكون منها السلة، من الممكن تحديد المؤشر الذي يظهر مؤشرًا معينًا. على سبيل المثال، عندما ترتفع أسعار النفط، فإن أسهم شركات النفط سترتفع حتماً أيضاً. لكن الشركات تتحرك مع بسرعات مختلفة. سيساعدنا مؤشر شركة النفط على رؤية متوسط ديناميكيات السوق.
هناك مؤشران الأكثر شعبية في روسيا: مؤشر MICEX ومؤشر RTS. يتضمن مؤشر بورصة موسكو أكثر 50 مصدرًا سيولة وأكبر للأسهم. بشكل تقريبي، فإنه يوفر فرصة لمعرفة كيف يتطور الاقتصاد في بلدنا. وعلى مسافة طويلة، يظهر عائدًا يزيد عن 15٪ سنويًا.
يتم حساب مؤشر RTS أيضًا بناءً على أكبر 50 مصدرًا، ولكن بالدولار الأمريكي. وسوف يتأثر سعر صرفها بسعر صرف الروبل والدولار، فضلا عن أحجام التداول.
الآن دعونا نلخص:
- عملة- محفوفة بالمخاطر ومربحة وصعبة للغاية.
- مخزون- مرنة ومربحة ومتوسطة.
- السندات- دخل مستقر ومتوسط وبسيط.
- العقود الآجلة
- خيارات- محفوف بالمخاطر، مربح، متوسط.
اختر أحد الأصول للتداول بناءً على ما تريد كسبه.
الاستثمار والتجارة
على الرغم من حقيقة أن الكثير من الناس يفهمون لا شعوريًا الفرق بين الاستثمار والتداول، فلنصلح هذه المشكلة.
الاستثمار المنتظم للأموال من أجل زيادتها. تشتري شيئًا واعدًا، وتضعه جانبًا وتستثمر أموالك باستمرار.
تكلم بلغة بسيطة، نحن نستثمر من أجل الحصول على دخل ثابت على المدى الطويل. مع الاستثمارات المستمرة، سيتمكن المستثمر من الحصول على مبلغ ضخم خلال 5-10 سنوات، أي 3-5 مرات أعلى من استثماره.
التداول هو شراء وبيع الأصول بشكل مستمر من أجل تحقيق الربح. هذه وظيفة بدوام كامل وتتطلب التفاني الكامل. إن الجلوس أمام جهاز كمبيوتر به 5 شاشات وتحليل جميع مؤشرات الرسم البياني هو ما يفعله المتداولون كل يوم.
يقوم المتداولون بأشياء مختلفة قليلاً. في أغلب الأحيان، يتداولون كل يوم، ويحققون ربحًا من المعاملات اليومية. مهمتهم أصعب بكثير. ليس من السهل استثمار الأموال في أصول واعدة وانتظار تحقيق الأرباح بشكل دوري. أنت بحاجة إلى تقييم مدى ارتفاع الأصل، ومتى تشتريه، ومتى تبيعه.
إن كونك متداولًا أمر صعب للغاية، لذا فإن هذا النوع من العمل غير مناسب للمبتدئين. السوق المالية. سيتلقى المتخصصون الأكثر خبرة الأموال مقابل معاملاتك غير الصحيحة. ولكن يمكنك كسب المزيد من المال من التداول.
الفرق الرئيسي بين المتداول والمستثمر هو: إذا حقق السهم دخلاً جيدًا ومستقرًا على مدى فترة طويلة من الزمن، فلن يبيعه المستثمر، حتى لو ارتفع سعره بمقدار 1.5 إلى 2 ضعف قيمته الحقيقية. ببساطة لأن الأوراق تجلب له الربح بالفعل. في الوقت نفسه، يقوم المتداول، دون تفكير، ببيع أحد الأصول، وذلك ببساطة لأنه مبالغ في قيمته.
التداول هو نوع من الخطوة التالية. يعرف المستثمر الجيد أيضًا جيدًا متى يحتاج إلى بيع الأصول. لكن لا ينبغي للقادمين الجدد إلى البورصة أن يبيعوا دون تفكير ما يجلب المال.
لذلك، لتلخيص:
- مستثمر— يستثمر في الأصول لفترة طويلة، ويحقق الربح. مناسبة لأولئك الذين يرغبون في زيادة مدخراتهم.
- تاجر- الشخص الذي يتداول الأصول باستمرار ويحقق المزيد من الأرباح. مناسبة لأولئك الذين يرغبون في العمل مع الأوراق المالية.
استراتيجيات الاستثمار
هناك استراتيجيات استثمار مختلفة تعتمد على:
- أصول.
- احتياجات المستثمر.
- وضعه المالي الحالي .
- أهداف طويلة المدى.
هنا سوف ألقي نظرة على ثلاث استراتيجيات أساسية وكيف تختلف.
استراتيجية المحافظينهي استراتيجية استثمارية عندما يعطي المستثمر الأفضلية للأصول التي تسمح له بعدم الخسارة على المدى الطويل. وهذا يعني أن الهدف الرئيسي لمثل هذه الاستراتيجية هو توفير المال. الهدف هو تحقيق عوائد أعلى قليلاً من التضخم.
المستثمرون الذين يختارون استراتيجية متحفظة يستثمرون في الأصول الآمنة في الداخل والخارج. في معظم الحالات، في الأسواق التي تثق فيها تمامًا. في بلدنا، ستكون هذه الأشياء الاستثمارية سندات حكومية وأسهم شركات من بين العشرة الأوائل. لن توفر دخلاً مرتفعًا، ولكنها ستغطي قليلاً المستوى الحقيقي للتضخم.
استراتيجية عدوانية- وهذا على النقيض من الاستراتيجية المحافظة. الأولوية هنا هي توليد الدخل. ولهذا السبب يتم اختيار الأصول ذات العائد المرتفع والمحفوفة بالمخاطر التي يستثمر فيها المستثمرون.
ومن خلال هذه الاستراتيجية، يختار المستثمرون الأسواق الواعدة. حتى وقت قريب، كان ينتمي إلى هذا السوق. هؤلاء المستثمرون الجريئون الذين آمنوا بها حصلوا على أرباح ضخمة في فترة قصيرة من الزمن. لكنها جاءت أيضًا مصحوبة بمخاطر عالية. لأن العديد من العملات المشفرة ببساطة لم ترق إلى مستوى توقعاتها. وكان معظمها عديم الفائدة، مما يعني أن الاستثمار فيها لم يؤتي ثماره.
يبحث المستثمرون المغامرون في أغلب الأحيان عن أسواق وصناعات جديدة تتطور للتو. ومن خلال الاستثمار فيها في البداية، في مرحلة تكوينها، يمكنهم الحصول على أرباح أكبر بكثير لاحقًا.
تتطلب الإستراتيجية العدوانية مرونة أكبر في إدارة الأصول. على سبيل المثال، قد يصبح سهم الشركة التي اكتسبت شعبية بعد إصدار منتج واحد أقل بشكل ملحوظ عندما تقوم بإصدار منتج جديد. ومن ثم يجب بيعها في أسرع وقت ممكن. وهكذا في كل مرة. بمجرد أن يبدأ سعر الأصل في الانخفاض، يجب بيعه.
أسلوب الإدارة المختلط- تتضمن هذه الإستراتيجية استخدام أساليب مختلفة لإدارة الأموال.
وتتميز هذه الاستراتيجية بالتوازن بين الأصول المربحة للغاية والأصول الموثوقة. لكن الأفضلية للأخيرة لضمان الربح.
محفظة استثمارية
من أجل متابعة استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، تحتاج إلى جمع. تنص القاعدة الأساسية للاستثمار على ضرورة تقسيم الأصول. وفي كل الأحوال فإن الأصول ذات العائد المنخفض لابد أن تعمل على إيجاد التوازن بين الأصول ذات العائد المرتفع من أجل تحقيق الوسط الذهبي من حيث الربح والخسارة.
اعتمادًا على استراتيجية الاستثمار المختارة، يتم جمعها أنواع مختلفةالمحافظ الاستثمارية. بالنسبة لاستراتيجية متحفظة، فإن المحفظة التي تحتوي على عدد كبير من السندات هي الأكثر ملاءمة. ينبغي الاحتفاظ بحوالي 80% من الأموال التي يمكنك استثمارها فيها. أما نسبة الـ 20٪ المتبقية فهي محفوظة في أسهم موثوقة للغاية. يمكن لمثل هذه المحفظة الاستثمارية أن توفر عائدًا يبلغ حوالي 10٪ سنويًا.
ومن ناحية أخرى، تتكون المحفظة المحفوفة بالمخاطر في المقام الأول من الأسهم. يسمح لك بالحصول على عوائد عالية على مسافة قصيرة. مع الإدارة السليمة وتقييم المخاطر، يمكنك تحقيق عوائد عالية. ويتم تحقيق ذلك من خلال الاستثمار في الأوراق المالية المقومة بأقل من قيمتها. على مسافة متوسطة، تحقق هذه المحفظة عوائد عالية، ولكن فقط مع النهج الصحيح. هذه ليست طريقة مناسبة للمبتدئين.
تتيح لك المحفظة الاستثمارية المختلطة الجمع بين أنواع الأوراق المالية والأصول اعتمادًا على ما هو مطلوب في وقت معين. إذا كانت هناك أزمة في الاقتصاد العالمي، ولم يكن لدى المستثمر المؤهلات الكافية لكسب المال، فإن الحفاظ على الأصول يأتي في المقدمة. في فترة مستقرة، عندما يمكنك المخاطرة وعدم خسارة مبلغ كبير، تظهر الربحية. وعادة ما تكون حصة الأسهم في مثل هذه المحافظ أكبر من حصة السندات، ولكن ليس كثيرًا.
لا يمكن للمحفظة الاستثمارية أن تبقى دون تغيير. لا يمكنك الاستثمار في أوراق مالية معينة فقط، حتى لو كنت تلتزم باستراتيجية استثمار واحدة. حتى المستثمرين المشهورين عالميًا كانوا يشترون ويبيعون باستمرار الأصول التي كانت مقومة بأقل من قيمتها أو مبالغ فيها. هذا جعل من الممكن الحصول على ربحية عالية حقًا عبر مسافة.
كم يمكن أن تكسب حقا في البورصة؟
هناك العديد من الخرافات حول الاستثمار. كثير من الناس الذين لم يسبق لهم تجربة سوق الأوراق المالية من خلال الاستثمار الأموال الخاصةأعتقد أن المستثمرين العالميين يكسبون مبالغ ضخمة من معاملاتهم الخاصة. أن موارد الأموال تتزايد كل عام عدة مرات تقريبًا. لكن في الواقع، الأمور في سوق الاستثمار أكثر تحفظًا.
حتى وارن بافيت، المستثمر الأكثر شهرة في العالم، لم يتمكن أبدًا من تحقيق عوائد أعلى من 25٪ سنويًا.
وهذا يعني أنه على المدى الطويل، حتى العائد السنوي بنسبة 20٪ على الاستثمارات في الأوراق المالية سيكون مرتفعًا جدًا. ينصح المستثمرون ذوو الخبرة بالتركيز على 16 - 18٪ سنويًا. وهذا مخصص للأشخاص الذين تقاس خبرتهم بالعقود. ولكن هذا ينطبق فقط على المستثمرين الذين لديهم أموال كبيرة يصعب إدارتها. من المستحيل استثمار مليارات الدولارات في أصول بنفس الأوراق المالية والعملات. ببساطة لأن السوق لا يتطلب الكثير.
يمكن للمستثمر العادي أن يكسب بسهولة 50 أو حتى 100% سنويًا من خلال عدد قليل من المعاملات الناجحة. أعلاه، عندما تحدثنا عن الأسهم وشركة نينتندو، فإن مثال ارتفاعها بنسبة 50% في أسبوعين هو دليل واضح على ذلك. ولكن على الرغم من ذلك، من الصعب للغاية الحفاظ على هذه الوتيرة على مسافة طويلة. الاستثمارات لا تتسامح مع اللاعبين العدوانيين بشكل مفرط. من الصعب جدًا زيادة رأس المال مرارًا وتكرارًا. ببساطة لأن تكلفة كل خطأ سوف تزيد.
لهذا السبب لا ينبغي أن تأمل في الحصول على دخل كبير من الاستثمار. على مسافة طويلة، إذا كنت تستخدم أموالك الخاصة حصريًا، فيمكنك توفير ثروة من خلال الاستثمارات الذكية. لكن هذه المرة تقاس بعشرات السنين من العمل النشط والمضني.
كيفية كسب المال في البورصة: 6 خطوات
الخطوة 1. اختيار السوق للاستثمار.
من الأفضل الاختيار من بين الأسهم والسندات والعقود الآجلة. هذه الأسواق الثلاثة مناسبة جدًا للمبتدئين، ولكن لها عيوبها.
سوق العقود الآجلة مثالي للمتداولين الجدد. هناك مخاطر أقل بكثير، والخسائر الناجمة عن المعاملات غير الناجحة أقل.
اختر بناءً على تفضيلاتك وأهدافك. ما الذي تحتاج إلى الحصول عليه وما هي الجهود التي ترغب في إنفاقها على دراسة وتنفيذ تطوراتك؟ من الأفضل قضاء الوقت في دراسة سوق واحدة، على سبيل المثال، الأسهم. سيسمح لك هذا بمعرفة المزيد عن الشركات في هذا السوق، وماذا تفعل، وماذا تفعل، وما هي آفاقها.
الخطوة 2. قم بدراسة هذا السوق قدر الإمكان.
بمجرد اختيار الأصل المناسب للاستثمار، ستحتاج إلى دراسته قدر الإمكان. ما هو الأصل، متى يغير قيمته، ما هي القوى التي يمكن أن تجبر هذا الأصل على التغيير في السعر لصالحك، وما إلى ذلك. هذا مهم للغاية، لأنه إذا لم تدرس السوق بما فيه الكفاية، فيمكنك بسهولة ارتكاب أخطاء في الحسابات.
كل خطأ سيكون نتيجة لأوجه القصور في أبحاث السوق. يرجى التعامل مع هذه النقطة بعناية. ادرس جميع العروض وانتبه إلى متى يتغير السعر ولماذا. بهذه الطريقة يمكنك رؤية الرافعة المالية الأساسية في هذا السوق، والتي ستحولها لاحقًا إلى إشارات لشراء/بيع الأصول.
في هذه المرحلة، تحتاج إلى اختيار استراتيجية الاستثمار.
الخطوة 3. اختيار شركة الوساطة في البورصة.
بمجرد الانتهاء من دراسة جميع الجوانب النظرية، يمكنك البدء في اختيار الوسيط. يجب أن تكون شركة الإدارة موثوقة ولا تتطلب الكثير من العمولات. بعد اختيار الوسيط، تقوم بإبرام عقد وتثبيت محطة خاصة على جهاز الكمبيوتر الخاص بك، والتي ستسمح لك بالتداول في البورصة عبر الإنترنت.
الخطوة 4. تنفيذ الاستراتيجية.
بمجرد اختيار وسيط، يمكنك البدء في تنفيذ استراتيجيتك الخاصة. يمكنك شراء الأصول التي اخترتها وفقًا لاستراتيجيتك. في البداية لا تحيد عنها خطوة واحدة، لأن الانحراف عن الاستراتيجية هو أكبر خطأ يرتكبه المستثمرون المبتدئون. إذا نجح كل شيء على الفور، فأنت بحاجة إلى استخدامه.
الخطوة 5. تعديل استراتيجية الاستثمار.
إذا أدركت أن الإستراتيجية المختارة ليست مناسبة لك، أو كانت لديك أفكار حول كيفية استكمالها، فيمكنك استخدام المعرفة المكتسبة والخبرة العملية لتحقيق الربح.
قد يستغرق الأمر من سنة إلى سنتين للوصول إلى الدخل الطبيعي. لا تقلق، هذا أمر طبيعي.
الخطوة 6: تكوين عادة الاستثمار.
الخطوة الأخيرة هي خلق عادة الادخار المستمر لأموالك. وهذا هو أهم شيء بالنسبة لكل مستثمر، بغض النظر عن الهدف الاستثماري. على سبيل المثال، إذا قمت بتوفير 3 آلاف روبل شهريًا، وحققت ربحًا صافيًا بنسبة 10٪، فستحصل على 630 ألف روبل خلال 10 سنوات. على الرغم من أنك تستثمر 360 فقط.
عندما تصل إلى متوسط عائد السوق على الاستثمار بنسبة 18%، يمكنك الحصول على مليون روبل من خلال استثمار 360 ألفًا في 10 سنوات. وهذه زيادة في الأصول بأكثر من 2.5 مرة.
إن تكوين عادة ادخار المال سيسمح لك بزيادة أصولك كل شهر. إذا استثمرت بحكمة، فستتمكن عند نقطة معينة من استخدام الأموال المستثمرة حصريًا لزيادة رأس المال الخاص بك. بعد أن تتعلم كيفية تحقيق الربح، كل ما عليك فعله هو استثمار أموالك المجانية بشكل دوري والحصول على أموال جيدة مقابل ذلك.
الصناديق المشتركة
هناك طريقة واحدة لتخليص نفسك من جميع الصعوبات المرتبطة بالاستثمار تقريبًا. هذا استثمار في . تقوم هذه الشركات بجمع الأموال من المستثمرين واستثمارها في الأوراق المالية. هناك صناديق الأسهم، وصناديق السندات، والصناديق المختلطة، وصناديق المؤشرات، وما إلى ذلك.
للاستثمار في صندوق مشترك، ما عليك سوى شراء سهم. عادة ما يكلف من 3 إلى 20 ألف روبل.
صناديق الاستثمار جيدة لأولئك الذين ليس لديهم رأس المال الكافي للاستثمار. على سبيل المثال، من أجل الاستثمار في مؤشر MICEX، تحتاج إلى إنشاء محفظة تبلغ قيمتها الدنيا أكثر من 3 ملايين روبل. لكن صندوق الاستثمار المشترك الذي يستثمر في مؤشر بورصة موسكو يمكنه أن يطلب من المستثمر، على سبيل المثال، 5 آلاف روبل. إنها أكثر جاذبية بكثير.
لكن الأمر ليس بهذه البساطة. عند العمل مع صناديق الاستثمار المشتركة، سيتعين عليك مواجهة العمولات. ولفترة قصيرة (تصل إلى 3 سنوات) ستكون صغيرة حقًا. الربح الحقيقي المفقود سيكون حوالي 15 - 20٪. ولكن على مسافة طويلة، أكثر من 10 سنوات، فإنك تخاطر بخسارة ما يصل إلى 50٪ من أرباحك.
ولهذا السبب، على الرغم من أن صناديق الاستثمار المشتركة هي وسيلة جذابة للاستثمار، إلا أن لها عيبين:
- عمولات عالية.
- انخفاض العائد الحقيقي.
على سبيل المثال، تحقق صناديق الاستثمار المشتركة التي تستثمر في مؤشر بورصة موسكو عوائد سنوية أقل من الاستثمارات المباشرة في هذا المؤشر. لذلك، إذا كنت تريد حقا كسب المال في البورصة، فمن الأفضل عدم البدء بصناديق الاستثمار. على الرغم من أن الاستثمار المستقل يمثل مخاطرة كبيرة، إلا أنك ستحصل على المزيد على المدى الطويل إذا اكتسبت خبرة في العمل في البورصة بمفردك.
الآن بضع كلمات عن الكتب المفيدة التي ستساعدك على فهم الاستثمار بشكل أفضل وتعلم بعض الاستراتيجيات المثيرة للاهتمام لاستثماراتك الخاصة.
بنيامين جراهام "المستثمر الذكي" - كتاب لخبير اقتصادي مشهور مؤسس نظرية استثمار القيمة. تتحدث عن المشاكل الرئيسية للاستثمار وكيفية تكوين محفظة استثمارية وتقييم آفاق الأوراق المالية بشكل صحيح.
القيمة الرئيسية لهذا الكتاب: معلومات عملية عن الاستثمار. مع كل طبعة جديدة، يتحدث الكتاب عن استراتيجية الاستثمار لفترة زمنية محددة: ما الذي يجب الاستثمار فيه، وكيفية التحليل، ولماذا، وما إلى ذلك. هذا هو الكتاب الرئيسي الذي يجب أن يكون على رفك.
فريق إدارة شركة Arsager "ملاحظات حول الاستثمار" - كتاب حديث من. يتحدث عن سبب الحاجة إلى سوق الأوراق المالية وما الربح الذي يمكن الحصول عليه منه وكيف. هذا الكتاب هو نتيجة أكثر من عشرين عاما من الخبرة لإدارة الشركة وأفضل خبرائها.
القيمة الأساسية لهذا الكتاب: نصيحة عمليةوالإجابات على معظم الأسئلة حول استثمار الأموال. ستساعد الجوانب النظرية المبتدئين على فهم سبب استثمار أموالهم، وستساعد النصائح في حل مسألة مكان استثمارها. الكتاب حديث فكل النصائح مناسبة للاستخدام هنا والآن.
وارن بافيت "مقالة عن الاستثمار" - كتاب كامل عن الاستثمارات من شخص كرس حياته كلها للاستثمارات والأرباح. يتحدث عن الاستثمار في الأوراق المالية وإدارة الأموال وأنشطة صناديق الاستثمار. دليل مفيد جدًا حتى للمستثمر المبتدئ.
القيمة الأساسية لهذا الكتاب: فرصة رؤية أن الاستثمار عالم منفصل. بقوانينها وقواعدها وتغيراتها ومخاطرها المستمرة. يسمح لك بوضع كل ما في رأسك في مكانه.
جيريمي سيجل "الاستثمار طويل الأجل في الأسهم" - كتاب عنه الأساليب الحديثةتشكيل محفظة استثمارية. مجموعة عملية جيدة للمستثمر المبتدئ. يتحدث عن الاستثمار في الأسهم باستخدام أمثلة حقيقية.
القيمة الرئيسية لهذا الكتاب: منهجه العملي. في معظم الأحيان يتعلق الأمر بالممارسة وليس بالنظرية التي لا نهاية لها.
ألكسندر إلدر "أساسيات تداول الأسهم" - كتاب عن التحليل الفني. يتحدث المؤلف عن كيفية تعلمه للتحليل الفني من تجربته الخاصة، عن كل شيء التقنيات النفسية، والتي تساعد في تحليل السوق الحالي. الكتاب مناسب أكثر للمتداولين، ولكنه سيكون مفيدًا أيضًا للمستثمرين.
القيمة الأساسية لهذا الكتاب: فرصة رؤية السلوك أناس حقيقيونوراء الأرقام والرسوم البيانية المعتادة. يتحدث المؤلف عن كيف أن جميع تقارير سوق الأوراق المالية ليست مجرد رسوم بيانية وأرقام، ولكنها تطلعات وأفكار حقيقية للناس. واستنادا إلى هذه الحقائق، فإنه يسمح لك بالنظر إلى التحليل الفني من منظور مختلف قليلا.
هناك أيضًا فكرة في هذا الكتاب يجب فهمها في أقرب وقت ممكن:
لكي تكون باللون الأسود، في الوضع المثالي يجب أن يكون أدائك أفضل من 50% من اللاعبين. ولكن في الواقع، نظرًا لعمولات الوسيط والبورصة ووكلائك، فأنت بحاجة إلى التداول بشكل أفضل من 60 إلى 65٪. وهذا أصعب بكثير.
هناك فيلم آخر مثير للاهتمام "The Big Short". يتحدث عن أزمة الرهن العقاري في أمريكا وأسبابها والأشخاص الذين استطاعوا الربح منها. كل شيء يقال بوضوح، لغة يمكن الوصول إليهامع جرعة من السخرية والنكات. فهو يسمح لك بإلقاء نظرة جديدة على الأشخاص الذين يكسبون المال من الاستثمار والتداول. افهم مدى صعوبة الأمر برمته وما الذي سيتعين عليك التضحية به من أجل كسب أموال ضخمة.
إذا كنت تريد أن تصبح جادًا بشأن الاستثمار، فإنني أنصحك بعدم الاهتمام بالكتب عديمة الفائدة مثل "Rich Dad Poor Dad". مثل هذه الكتب لن تجلب أي شيء جيد. هذه مجرد مجموعة من الدوافع حتى تبدأ في فعل شيء ما على الأقل. لا توجد معلومات عملية أو أي شيء مفيد حقًا فيها. إن موزعي هذه الكتب، الذين يثنون على قراءتها ويوصون بها، هم ببساطة أشخاص عاديون لن يتقنوا أبدًا الاستثمار على المستوى المناسب. إذا كنت تريد أن تصبح محترفًا، فتعلم من المستثمرين المحترفين، وليس من كتاب البوب.
خاتمة
إن كسب المال من تداول الأسهم ليس بالأمر الصعب كما يبدو للوهلة الأولى. يمكن لأي شخص تقريبًا الاستثمار في الأوراق المالية والعملات والمشتقات. ولكن، كما يقولون، من السهل أن تتقن، ومن الصعب أن تصبح سيدا. من أجل الحصول على دخل جيد حقًا، سيتعين عليك محاولة بذل قدر كبير من الجهد. تعلم من أفضل المستثمرين، ادرس أفضل الموادوفي لحظة واحدة ستتمكن من أن توفر لنفسك حياة مريحة بدون عمل.
يعتقد الكثير من الناس أن التداول في البورصة يستغرق الكثير من الوقت. وهم على حق جزئيا. ليس من الممكن المجيء وإحضار الأموال وفي غضون عام سحب x٪ أكثر من الإيداع البنكي. أنت بحاجة على الأقل إلى فهم ما هو السهم وكيف يختلف عن السندات، وكيفية تجميع المحفظة وتقليل المخاطر. ولكن إذا كنت لا تخطط لتحويل التداول في البورصة إلى المصدر الرئيسي للدخل، ولكنك تستخدم الأوراق المالية للحفاظ على رأس المال وزيادته، فلن تضطر إلى الجلوس لمدة 6 ساعات في محطة التداول كل يوم.
ستساعدك الكتب والمواقع الإلكترونية والدورات التدريبية والحسابات التجريبية على التعلم. عملية التداول في حد ذاتها ليست معقدة، ولكنها تتطلب أساسًا نظريًا وخبرة.
كتب
سيساعدك كتاب الخبير الاقتصادي ها جون تشانغ "" على فهم كيفية عمل الاقتصاد العالمي وكيف يؤثر على حياتنا.
إذا لم يكن هدفك المضاربة على الأسهم، بل الاستثمار، فابدأ بكتاب "" للكاتب William Bernstein، الذي يتحدث فيه عن الاستثمار في المحفظة، و"" للكاتب John Bogle عن الاستثمار في المؤشرات.
المواقع التي سوف تكون في متناول اليدين
وسوف يساعدونك على تتبع الأسعار والأخبار.
سيساعدك ذلك على عدم تفويت معلومات حول الدفعات القادمة والتواريخ النهائية.
موقع بورصة موسكو.
مدونتنا
في المدونة "" نخبر المبتدئين بكيفية إدارة الميزانية الشخصية وقواعد الاستثمار وأدوات سوق الأوراق المالية. بعد قراءتها، من غير المرجح أن تتمكن من تحقيق الربح على الفور، ولكن ستتمكن من رفع مستوى الثقافة المالية لديك، وفهم المصطلحات والبدء بشكل هادف في دراسة الاستثمارات في البورصة. مفيد لأولئك الذين لم يتطرقوا بعد إلى موضوع الاستثمار ويريدون ترتيب شؤونهم المالية الشخصية وزيادة مستوى المعرفة المالية لديهم.
سيساعدك القسم "" الموجود على موقعنا على مواصلة دراستك لسوق الأوراق المالية.
مدونات المستثمر
أعضاء الشبكة الاجتماعية Tradernet والمتخصصين في شركات الوساطة يكتبون هنا. يشارك العملاء أفكارهم الاستثمارية، ويحتفظ زملاؤنا بالأعمدة ""، "الأحداث والإحصائيات"، "". اقرأ التوصيات وحللها وحاول إجراء عمليات التداول على حساب تجريبي.
حساب تجريبي
إن فتح حساب وساطة على الفور والمخاطرة بأموالك عندما تكون لديك خبرة قليلة هو أمر مخيف. ولهذا السبب نعطيها مجانا. هذا حساب وساطة تدريبي يحتوي على أسعار قريبة من الأسعار الحقيقية ويعمل ليلاً وفي عطلات نهاية الأسبوع عندما تكون البورصة مغلقة. يحتوي على مليون روبل افتراضي لتتعلم كيفية شراء الأسهم واختبار أفكارك أو أفكار الآخرين. لا يوجد أي خطر على أموالك في الحساب التجريبي، ولكن الدخل سيكون افتراضيًا أيضًا. تجدر الإشارة إلى أنه من الأسهل تحقيق الربح على الحساب التجريبي - فأنت لا تشعر بالمخاطر، ومن الأسهل اتخاذ القرارات بشأن المعاملة. وبالإضافة إلى ذلك، لا توجد عمولات أو ضرائب. ولذلك فإن الربحية ستكون أعلى مقارنة بنفس المعاملات على الحساب الحقيقي.
لفتح حساب تجريبي ما عليك سوى بريد إلكتروني، لكنه يعمل إلى أجل غير مسمى.
حساب حقيقي مع بعض المال
يمكنك دراسة النظرية لفترة طويلة وتصبح مليونيرا، ولكن في الواقع سوف ترتكب مجموعة من الأخطاء المبتدئة وتفقد مدخراتك. لذلك، لا ننصح بالتسرع في حمام السباحة والمخاطرة على الفور بكل مدخراتك. ولكن لا فائدة أيضًا من الدراسة على حساب تجريبي لفترة طويلة. من الملائم محاولة شراء أسهم بمبلغ صغير، واختبار المعرفة المكتسبة عمليًا، وإذا نجح كل شيء، فابدأ في استثمار مبالغ كبيرة. لكن لا تنس أن الاستثمارات في البورصة تنطوي على مخاطر عالية.
تحميل...
